février 14, 2021

Outils d’agent pour la prospection, la vente au détail et la demande d’assurance

Par admin2020

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Les professionnels de l’assurance-vie doivent tirer parti de la technologie pour interagir directement ou indirectement avec les clients existants et potentiels.

L’augmentation des ventes et le placement de plus d’affaires aujourd’hui nécessitent des outils d’assurance destinés aux consommateurs et l’intégration d’outils de vente d’agents avec des applications de devis et électroniques (eApp). Il existe de nouvelles solutions de vente de technologies que les agents peuvent utiliser et de nouveaux modèles comme la vente au détail et le marketing sur les réseaux sociaux. Cependant, la base technologique des ventes et du marketing d’un agent doit commencer par s’abonner en ligne à un système de gestion de la relation client.

CRM pour les agents

La puissance d’un outil de gestion de la relation client (CRM) sert de colonne vertébrale à votre pratique. Votre succès dépend de l’amélioration de la situation de vos clients afin qu’ils accordent une grande valeur à vos services. Et pour ce faire, vous devez comprendre leurs finances et leurs besoins mieux qu’eux.

Vous pouvez acquérir cette compréhension grâce à une solution CRM de technologie intelligente qui vous aide à analyser, servir et communiquer avec vos clients de la manière la plus efficace possible.

Les avantages d’un CRM pour un agent ou un conseiller d’assurance sont nombreux, à commencer par la gestion des contacts. Vous pouvez stocker des informations de contact complètes, des données démographiques et des notes sur vos clients. Vous pouvez suivre leurs objectifs financiers et leurs jalons personnels et professionnels.

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Le travail de prospection et le coût d’acquisition de clients vous obligent à maximiser chaque contact.

Un CRM vous aide également à gérer votre calendrier et à conduire votre journée grâce à de nombreuses fonctionnalités de gestion des tâches et des rendez-vous. Vous pouvez enregistrer les résultats des activités, créer des suivis et recevoir des rappels par SMS ou par e-mail.

La plupart des CRM offrent des rapports prêts à l’emploi et des capacités de création de rapports personnalisés. Vous pouvez exploiter vos données client pour des opportunités de marketing et de vente incitative et croisée. Générez des rapports clairs et attrayants pour vos clients afin de les aider à comprendre leurs finances.

Les CRM sont connus pour leurs prospects de vente et leurs capacités de suivi des opportunités pour la prospection. Vous pouvez créer des processus d’opportunité en plusieurs étapes pour vous aider à identifier, contacter et suivre systématiquement les prospects. Associez les opportunités aux campagnes marketing pour évaluer l’efficacité de vos efforts marketing.

Le suivi des ventes est également une fonctionnalité importante. La plupart des CRM ont aujourd’hui un tableau de bord dès que vous vous connectez qui affiche vos statistiques de vente, vos rendez-vous et vos suivis, avec des graphiques et une navigation facile pour vos interactions quotidiennes avec vos clients. Il existe des versions d’applications mobiles de CRM ou de navigateur optimisées pour votre smartphone ou votre tablette lorsque vous êtes mobile.

La différence entre un CRM indépendant de l’entreprise comme Salesforce et Microsoft Dynamics 365 par rapport à un CRM déjà mis en place pour les agents d’assurance-vie et les conseillers financiers tels qu’Ebix SmartOffice et AgencyBloc est le suivi des politiques et des investissements. Vous souhaitez également échanger des données facilement et automatiquement avec votre CRM et d’autres partenaires commerciaux dans le processus de vente d’assurance-vie.

Il existe des modèles où un CRM peut être disponible par votre agence générale en amont, dans lequel ils peuvent alimenter votre statut de cas en attente CRM sur votre entreprise soumise.

Certains CRM sont configurés pour recevoir des données des transporteurs et des courtiers, dans lesquelles vous pouvez obtenir des données importées dans votre CRM sur les informations en vigueur sur les politiques et les investissements placés. Un autre avantage de l’échange de données avec votre CRM est de l’intégrer aux systèmes de devis et d’illustration d’assurance-vie, ainsi que de pré-remplir les informations de vos clients avec une plate-forme eApp pour postuler et soumettre des affaires.

Cela réduit la quantité de saisie de données et fournit des informations de suivi sur les propositions et les affaires soumises. Des fournisseurs tels que iPipeline proposent ces types d’intégrations, comme l’outil de comparaison de devis d’assurance temporaire LifePipe d’iPipeline et sa plate-forme iGO eApp.

Outils eRetail pour les agents

Il y a une nouvelle tendance dans l’industrie où la cotation et l’eApp sont proposés par des agents aux consommateurs.

Ces outils destinés aux consommateurs ne sont pas destinés à un modèle de vente directe aux consommateurs, mais un moyen de commercialiser des produits d’assurance en ligne et sur les médias sociaux tout en maintenant l’écosystème des agents.

Cela permet aux agents de se concentrer sur les ventes et le marketing. Les clients potentiels peuvent souscrire une assurance à tout moment 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, et vous recevez votre commission.

La génération Y, par exemple, qui est ou sera bientôt le plus grand marché cible d’achat d’assurance, préfère l’achat en libre-service, mais souhaite toujours que l’agent soit disponible pour l’expertise en cas de besoin.

Par exemple, l’agence d’assurance BackNine propose aux agents des outils destinés aux consommateurs pour le site Web d’un agent appelé «Quote & Apply», sur lequel le consommateur peut exécuter un devis d’assurance temporaire multi-transporteurs auprès des principaux transporteurs tels que Protective Life, American General et Banner Life sur simplified assurance temporaire. Le client choisit alors un transporteur, remplit un questionnaire simple, planifie un examen et signe en ligne. Cela fonctionne sur un ordinateur portable ou un appareil mobile. Les informations de contact de l’agent, ou même dans certains cas une fonction de chat, sont disponibles pour aider le client si nécessaire.

Un autre exemple est Nimbus Insurance «Click-To-Buy». Nimbus est une agence qui propose des produits d’assurance alternatifs tels que l’assurance temporaire (jusqu’à 1 million de dollars sans examen), le problème de la garantie des dépenses finales, les assurances AD&D et HMA des principaux transporteurs. L’agent obtient une URL unique qu’il peut commercialiser sur les réseaux sociaux tels que Facebook et Google.

Dans les deux agences, une fois que l’agent est engagé et nommé, le logiciel est gratuit pour eux. Lorsque les clients soumettent et paient leurs affaires dans les outils de devis en libre-service et d’assurance eApp, l’agent reçoit sa commission. En tant qu’agent, vous agissez en tant que détaillant en ligne d’assurance.

Agent hybride vers le libre-service client

Il existe un autre nouveau modèle proposé par les porteurs de vie aux agents indépendants.

Par exemple, ApplicInt est un fournisseur qui dispose d’une plateforme de devis et eApp appelée U * Complete. L’agent exécutera un devis multi-transporteurs, puis sélectionnera le transporteur et remplira un ticket de dépôt.
L’agent envoie ensuite un lien au client. Le client est authentifié en toute sécurité lorsqu’il clique sur le lien. Le client remplit ensuite le reste de la partie A de la proposition d’assurance-vie et la partie B avec des questions médicales est facultative.

La prochaine étape est la signature électronique des formulaires. Un chat en direct avec un centre d’appels est disponible pour assistance. Il y a un transfert chaleureux vers le centre d’appels. Un examen sera programmé si nécessaire.

Les formulaires et les données sont ensuite automatiquement envoyés au transporteur. Le logiciel U * Complete est offert par le transporteur et gratuit à utiliser par l’agent.

Avec COVID-19, la vente à distance d’assurance-vie est essentielle. Il y a une accélération des solutions technologiques de vente destinées aux consommateurs pour la prospection à distance et l’engagement avec les clients du point de vue des ventes et du marketing jusqu’à la demande d’assurance.

Utiliser un CRM pour suivre et gérer vos prospects et clients est l’endroit où vous devez commencer en tant qu’agent. Vous devez ensuite établir des partenariats avec des agences générales et des transporteurs qui offrent des outils pour vous aider à vous engager directement ou indirectement avec les consommateurs pour le marketing, la soumission de devis et la demande d’assurance.



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